原来白衣女郎姓白，名蝶，江湖人称“白蝴蝶白衣侠”，是“漠河侠女”方梅英的养女。
那日，刚临产两月的方梅英，在苏州吴县城内一家宅院，遭八卦圆带领的众侍卫和御林军偷袭，激战之中难以脱身，婴孩又被疯魔兀掌陈长青抢走。好不容易杀出重围，已快天亮。
四处都在搜查，哪还有方梅英立锥之地。东躲西藏，明察暗访，寻找了两天，还是不见婴儿下落。若是侍卫抢去，必定会张贴告示，以婴相胁，但城头均无动静，只不过悬了一张布告，捉拿她方梅英，只好在荒山野岭蹲了几天，才又下山去寻访婴孩，毫无所获，自己还险些被围困。
江南不是久留之地，在这悲痛欲绝的时刻，她还是决定去湖北武当寻找丈夫，再一起返回江南寻找婴儿，杀向京城，砍掉乾隆的头。
正遇上长江发水荒，四处都是饥荒灾民，江汉平原，无处不是哀鸿遍野，方梅英昼伏夜行，沿途挖野莱充饥，拔青草解渴，真亏得她漠河侠内功精湛，要不早就命丧荒山。由于她临产后身体虚弱，又经长途跋涉，专走荒无人烟的羊肠小道，这夜她来到武当山前，眼看就要见到自己的丈夫了，她一阵高兴，竟昏倒在草丛中。
等她醒来，自已睡在一个洞中，壁上满是神雕佛像一个小姑娘在身旁照料她，双手端着碗汤药，一见她醒来，忙向洞外喊道，商河道长，大姐姐醒了，快来呀！一阵风飘进洞来，一个精瘦老者沉重地走近方梅英，伸手一按脉，抚须大笑道：“夫人，还亏得这小姑娘把你背上山来！”
“小姑娘，感谢你救命之恩这可是武当山？”小姑娘兴冲冲地答道，这是武当山的紫霄涧，张仙祖当时居住之处。
张仙祖名叫张三丰是永乐年间的一名道士，创立了武当内家拳，相传得道成仙，在武当山八百里扶危济艰，救苦救难。方梅英早就听说过这些传闻，家父与商河道长交情很深，但不知丈夫是否在山上？想到娇儿不幸被劫，不禁涌起一阵悲酸，浸出几滴热泪：“商河道长，我有话相告。”商河道长风一般飘近榻前，不安地说道：“夫人动怒不得，切忌悲伤，你身体太虚弱，有话慢慢说。”
方梅英极力抑制自己，但还是哭出声来：“商河道长晚辈不能起身相谢道长救命之恩！”商河道长这时正在仔细端详那柄白极宝剑，心想，难道她就是松吉滨香的独生女漠河侠女，苏大侠的爱妻？商河道长不禁又仔细打量了方梅英，立即笑容收敛，拉过一个石凳坐下。把剑递给方梅英问道：“夫人是不是漠河侠女？”方梅英略微一怔，忙答道：“小女正是方梅英，给道长添麻烦啦！”
“果然是你，这柄白极宝剑，武林中何人不惧？”商河道长将剑放在床头。方梅英问道：“我丈夫苏焕没上山来？”
“苏大侠说你快坐月子，早已下江南，怎么没见着？”方梅英泪水夺眶而出，一阵悲伤冲上心头，
“我怎么没见着他？我怎么没见着他？”
“也许是走岔了道，夫人不要伤心，苏大侠武功绝伦，不会出事，他会来找你的。”
“道长，您哪里知道。。。。？”方梅英泣不成声地叙述了离开苏焕后的惨景。商河道长也动起感情来，声色俱厉地说：“漠河侠，我武当派要是撞见八卦圆老贼，定当将他碎尸万段！”
方梅英在紫霄洞住了半月，身体已渐康复，只是精神上郁郁不乐。商河道长强留不住，他深知漠河侠霓恋夫心切，更渴念丢失的婴儿，只好送她下山，临分手时，方梅英跪地抱拳，请求道：“道长，晚辈有一事相求！不知道长可否恩许？”商河道长弯腰扶起方梅英，哈哈笑道：“有什么相求，但说不妨！”方梅英站起身来，“请道长把小姑娘给我作伴，我还离不开她，”商河道长白眉掀动：“我武当派能结交漠河派，是武林幸事，这有何难！”
小姑娘一直跟在他俩身后，听商河道长松口，忙上前跪在方梅英脚下：“既然漠河侠女瞧得起我，我愿拜漠河侠女为义母。”“好、干女儿，我俩今后就相依为命！”方梅英双手把小姑娘扶了起来，小姑娘又转身跪在商河道长脚下：“徒儿再不能侍候道长爷爷，请爷爷多加保重！”
商河道长解下腰中两柄佩剑，双手递给小姑娘。
方梅英和小姑娘别了商河道长，四处寻找丈夫和婴儿，十六年来，如石沉大海，音信全无。这一日深夜，刚刚探听到吴县城外玄极山上，有一位落难的异人无极仙翁，十几年也在四处寻妻子和婴儿。不由兴奋得难以入眠。小姑娘早已出脱成一个大姑娘，美貌惊人。方梅英把一生绝技都传给了她。取名“白蝴蝶白衣侠”。
方梅英想到明天清早，就可离开苏州，上玄极山去见无极仙翁，她猜想那一定是自己的丈夫苏焕。
方梅英迷迷糊糊地合上眼。突然一声巨响，四面墙壁同时倒下，砖石乱飞灰尘弥漫，躲闪不及，白姑娘也被惊醒，茫然不知所措，方梅英豁命腾身顶住砖墙，扑在白姑娘身上，砖墙全部落在方梅英身上，她口中鲜血直流：“快冲出去，我们遭了八卦圆老贼的暗算，好孩子，快到玄极山告诉你义父无极仙翁苏大侠，报仇雪恨！”白姑娘翻身伏在方梅英身上。方梅英身上到处都在流血，身子已经瘫软，白姑娘不禁大哭起来。方梅英只剩一丝气息：“快出去，把那柄白极宝剑带走，交给义父。快走啊！”方梅英最后动了一下，七孔流血，身手僵直，惨然死去。
白姑娘解下妈妈身上的长剑，用砖石掩埋好义母，慢慢退去。“哪里去！”伏在墙外的八卦圆扑了过来。白姑娘拔出白极宝剑，寒光一闪，直向八卦圆逼去。八卦圆连连倒退几步，众侍卫跃跃欲上，“哪来的这么漂亮的姑娘，简直象天仙一般！”一双双色狼般的眼睛焦渴至极。
八卦圆斜身一闪，手腕一翻，七星宝剑疾刺白姑娘手腕，白姑娘手腕一压，旋身摆剑，横刺八卦圆手腕，“当啷”一声，七星宝剑坠地，八卦圆手腕血流如注。白姑娘剑锋斜上，直逼八卦圆咽喉，众侍卫一涌而上，长短兵器，一齐杀来。八卦圆拾起七星宝剑，跳出战圈。白姑娘一声吼叫：“我今天要替妈妈报执！”只见一团白光把白姑娘遮得严严实实，白光旋转，所到之处，无不丧命。
这柄白极宝剑，传说在黑龙江畔漠河，有一天白极光出现在浩瀚的夜空，只见红光一闪，墨黑的天宫映出一道道美丽的光带，被云游的白极仙女着见，拂袖抖动，将此光带掷下漠河，被漠河派方真人下河捞起，炼成一柄白光凛凛的宝剑。方真人按这白极光在夜空的变幻，绎演出一套白极剑法。世代相传，从未外露。直到松吉滨香手中，才大放异彩，震惊关东内外。
这道白光旋转着把众侍卫杀得一个不留，唯独走了八卦圆。此时远处尘土飞扬，清兵奔涌过来。白姑娘疾转身，扒开砖石，想把义母尸体背走，不料竞遍寻不着。白姑娘只好逃出城外。次日看见义母头挂城墙。她当时真想上去拚命，但义母临终遗言在耳边震响，“快上玄极山找你义父无极仙翁，报仇雪恨！”便含悲而别，径直向玄极山奔来。
却见山下走上一位少年，背负古琴，腰悬长剑。满身风尘。他双手一捧，长揖到地：“请问大姐是不是方慕青，仙翁有要事相传！”白姑娘’不禁反问道：“少年何事到此，请问尊姓大名！”少年直起身道：“小人姓武名丹，人称‘小昆仑’，无极仙翁弟子，不知大姐是不是方慕青？”
原来无极仙翁听说爱妻在苏州城里被入暗算，悬头示众，当晚就去抢爱妻首级，不料首级已被侍卫星夜送往京城，无极仙翁独自赶去，沿途搜查甚紧，他到京都时已一年有余，正巧乾隆下江南，抢走方慕青。
仙翁哪里知道，正准备重返江南，遇上十五岁的小昆仑武丹带来白莲教刘之协教主一封急信，请无极仙翁帮忙护送武丹小昆仑上两广，定举事时间。无极仙翁只好转道广西。
原来武丹是商河道长高足，听武丹讲叙当日爱妻上山情景，更是感谢不尽。收了武丹，以了商河道长心愿、这一路上，师徒二人说说讲讲，竞去了一年半载，无极仙翁在两广掌盘，武丹小昆仑先走一步，等两广白莲教汇齐后，再到武当聚义。临走时，无极仙翁把天山长琴托付给武丹小昆仑：“你到江南后，上玄极山找你师姐方慕青，把这张天山长琴给她看，说我不久回山。”
谁知白莲教起义失败，武丹躲藏数年，才到玄极山寻访师姐。不想在山下遇到了白衣侠白蝶。从此白姑娘与武丹结伴，俩人下山寻找几年，仍不见无极仙翁踪迹，此后白姑娘先回山上，已是深夜，只见玄极峰上仰面躺着一人，奇长无比，全身灰白。白姑娘伸手一探，鼻息全无，已经死了，山顶上一片战乱，想必这里刚发生过一场激战。这是谁呢？身上均无伤痕，不知如何致死，白姑娘疑感不解。
安葬了这位老人。不料，她在梦中，只见义母漠河侠女哀号：“孩儿啊！这就是你的义父，你义父连座石碑也没有，你能心安理得？”白姑娘一梦掠醒，提起白极宝剑，在山顶上砍下一块大青石，挥剑在石块上刻出几个大字：“义父无极仙翁之墓”。
白姑娘此后每天提篮，到仙翁坟上供香，每去一次，就带一束海裳花。年复一年，这里的海棠花越开越旺。前几日又下山去采摘海棠花，看见八卦圆从树上飘下，才飞镖击向八卦圆，不想险乎丧身七星剑下，幸被方慕青救起，又见方慕青掷剑救八卦圆，才假装睡着。夺马逃回玄极山上，好生痛苫，悲伤地在碑前恸哭了半夜，直到武丹小昆仑找上山来。
方慕青听完这一切，哀伤之情似乎已使他麻木了，她终于明白，乾隆为什么一直迫害她的父母，无极仙翁原来是她的生父，爹啊！她用双手抚摸着石碑，眼泪又一次落在石碑上。她猛地立起身，向白姑娘和武丹小昆仑招呼道：“请白姐姐和武丹小师弟原谅，我方慕青错怪了你们俩，”
白衣女郎说道：“方妹妹，武小弟，从今后就我们三人相依为命，虽不同生，但求同死。”白姑娘解下腰中的长剑，双手递给方慕青：“这是你妈妈的白极宝剑，要我转交给你父亲无极仙翁，为报仇雪恨，请方妹妹收下。”
方慕青心头不禁一热，这几日来，她的脑子里从没平静过。自己的父母，都死在官府之手，这仇怎么报？这镖还找不找？又到何处去找呢？
自己和乾隆共处十年，这生死大仇均为宝镖引起，方慕青翻来复去，怎么也弄不清其中的道理。听白姑娘一说，心中别是一番滋昧，血海深仇不报，耻为“无极玄空手”后代。
自己在乾隆面前的誓言又如何收回？她痛苦万分，默默无言三个人怀着不同的心情离开石碑。
这时大雨倾盆而下，方慕青象个哑巴，独自一人走到玄极洞西边歇息。白姑娘和武丹小昆仑在东边筹办饮食，不料到西边却不见了方慕青。白姑娘恐慌起来，方慕青妹妹会不会寻短见？白姑娘径直寻到洞外。雨水从天空倒下。白姑娘展开“白极云手”，双手在头顶飞舞遮雨，风雨中只见一个身影倒在碑前，白姑娘向前冲去，只见方慕青已失去知觉，浑身水淋淋的，白姑娘赶紧背起方慕青回洞。
白姑娘见方慕青脸色稍有些好转，娇怜可爱，心想方妹妹真是个美人儿，今天非要帮她从悲痛中振作起来。便约方慕青陪自已到山上散散心。雨水把山峦洗刷得干干净净，满山遍野桃红柳绿，在这清香飘逸之中，无数蝴蝶纷纷扬扬，围着那座石碑尽情地翩翩起舞。只见白姑娘两只纤纤细手刚刚伸出，两只黑色大蝴蝶就被白姑娘双手控制住了，手动蝶动。这种粘蝶功夫，确实罕见，那两只黑色大蝶，在白姑娘指缝中上下翻飞，白姑娘随心所欲舞动，指缝间竟丝毫未粘蝶粉。
方慕青心想，怪不得她生得这般年轻，原来有这般乐趣，只见白姑娘把蝴蝶推开两尺之外，还是控制在手心。这么大的粘力，难怪那天擒得我酸麻。方慕青现在手碗上还留有一圈紫痕。
白姑娘牵着两只大蝴蝶，轻盈地走过来，兴冲冲地说：“方妹妹，姐姐献丑了！”方慕青把自已的悲伤掩饰起来，笑着称赞。白姑娘又笑着说：“我记得师父漠河侠女说过，人生谁无死，但我们活着的人，一天到晚都沉浸在悲哀之中，那不跟死一样？那不是真正的悲哀！真正的悲哀是掩藏在心底，要焕发新的生命。人死而不能复生，就要靠我们活着的人完成死者来不及完成的事情！”
方慕青的面容骤然舒展开来，象珍珠一样的细碎泪珠，从她的脸上和瘦削的腮帮上滚下来。她凝视着温暖的太阳，许多天来的悲哀、犹豫、徘徊都被母亲的这番话拨明，千头万绪一时理清了，她开始对人生有了一个既朦胧又清晰的期望：寻回宝镖，为父母报仇，为天下各路英雄豪杰报仇。
她从腰间解下“金丝软鞭点穴器”，呼呼甩开，舞动起来，顿时象千条银蛇狂舞，把她裹在其中，白姑娘一怔，掌心一松，两只黑色大蝴螺飞向石碑：“好妹妹，你终于振奋起来了！”
只见方慕青腾身跃起，空中飞过一只鸟雀，被鞭击中，哑然无声掉在地上，方慕青也迅疾地落在原地，身轻如燕，毫无声响，来了个“大蟒翻身”，软鞭洒下万点金花，飘飘扬扬。白衣女一见，心想，难怪那天出鞭救我，竟是这般奇技，不愧是义父无极仙翁高足。又见鞭尖哗哗乱响，竞把山石掀下一大块，软鞭象根钢钎，直插进石中，拔出来时火星直冒，叭叭乱响。都是些怪招，似乎没有路数。疯癞之极，软鞭时而缠在两臂上，时而缠在足膝上。时而缠在颈脖上，时而又全身缠绕，令人感到再也无法从缠绕的困境中摆脱出来。这时，方慕青猛然收鞭，宝刀抖出，又收藏腰中，白姑娘这时才看清，方慕青脸上满是泪水，只不过刚才被鞭花遮住。
“我的好妹妹，你的泪水都可能流完了。”白姑娘忙迎上去。方慕青眼圈通红：“白姐姐，回洞膳食后，妹妹有话给你讲。”她俩双双回到玄极涧。进食后，已到掌灯时分，白姑娘点燃几枝腊烛。这个洞原来是无极仙翁所住之处，两人偎依着坐在床沿上。方慕青终于把这十年的甜酸苦辣，一齐倒给白姑娘。白姑娘听着，先是吃惊，后是憎恨，再是同情，方慕青讲完，巳快成了泪人儿。白姑娘急着问：“那宝镖呢？我俩一人一支，去杀死满朝文武狗官！”白姑娘甩动袍袖，擦净方慕青脸上的泪水。方慕青欲哭又止，懊然地说：“姐姐，我再也不会哭了，再也哭不出来了。”
方慕青站了起来，双手朝天一扬：“何为君皇，都是最大的欺世盗名的伪君子。人应该鹰鹤群舞，雪云翻滚！走！姐姐，我们到洞外散散步，此生不寻到那支镖，杀死皇亲国戚，不为‘玄极山’弟子！”
次日上午，白姑娘发现武丹小昆仑不在山上，白姑娘和方慕青都焦急起来，于是，白姑娘便决定只身下山去寻我。
原来，武丹小昆仑在山上悲哀至极，闷坐难熬，既已知八卦圆那老贼杀了师娘“漠河侠女”，为何不下山砍下那老贼的头，奠祭师父。武丹小昆仑想起那只锦匣，此时一看，大吃一惊。方姐姐怎么有如此之物？十年未见仙翁，她干什么去啦？快到山口时，武丹小昆仑忍耐不住地打开锦匣一看，大惊失色，锦匣里面竟有一张乾隆手谕：“内务府总管大臣：贵妃方慕青寻回宝镖，立即赐死！”
武丹小昆仑又惊又气，好个姐姐方慕青，原来是皇帝的贵妃，看我杀了八卦圆，再回头撵出你这乾隆的钦差。
